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谨防“换汇陷阱”!中国驻希腊使馆提醒侨胞注意防范

  • 来源:中国驻希腊大使馆
  • 发布日期:2019-12-14
  • 浏览数:1826

  由于汇率更优惠、换汇门槛低,部分海外侨胞、留学生有时选择私下换汇,但却忽略了这背后隐藏的风险,令自己蒙受财产损失,甚至卷入违法犯罪活动。


  近日,欧洲刑警组织表示,在9月至11月打击跨国洗钱的行动中,已在31个国家拘捕228人涉嫌非法转移金钱。这些人疑似涉及“钱骡”活动。通常,负责招募“钱骡”的人透过线上约会网站和社交平台诱导,说服他们假借汇款或收款名义开立银行帐户。而担任“钱骡”的人往往未意识到参与犯罪,受他人指示在国家或银行帐户之间移转他人非法所得。

  此外,据报道,9名在莫斯科留学的中国留学生在微信群内私下兑换外汇,被诈骗了16万多元人民币。9月初,9名留学生被诈骗之后在莫斯科报警。另有数名中国留学生通过可疑人员私下换汇,支付人民币后未收到外汇,蒙受巨大经济损失,或因疑涉嫌洗钱银行账户被冻结。


  诈骗、洗钱双重风险加身

  据了解,诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。大多数受害人通过朋友推荐认识诈骗分子,在微信群、朋友圈和微博结识可疑人员私下换汇。同时,私下换汇无法保证对方资金来源合法性,易沦为洗钱链条的一环。

  如今,很多国家都加强打击严重有组织经济犯罪,加强银行监管,当地的银行一旦发现账户资金往来有可疑时,可能采取冻结账户、无理由销户等手段。如果银行账户使用较随意,资金往来频繁,也极易引起当地银行监管部门警惕。

  如果被调查人员怀疑而无法证明账户资金来源的合法性,还可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,甚至陷入刑事犯罪诉讼,直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等,得不偿失。

  私下换汇涉嫌违反中国法律法规
  根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释,其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  因此,海外侨胞、留学生一定要提高防范意识,防止被骗,并采取有针对性措施规避洗钱风险。在换汇时要注意:

  △务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。

  △在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金,应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。

  △如账户被冻结,应积极配合调查,与银行等有关方面保持沟通,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。

  如意识到受骗,应尽快向当地警察局或反诈骗中心报案。如有款项系通过中国内地银行卡转账取现,可另直接拨打国内户籍所在地110报警电话介绍案情,或者通过110报警电话转接,查询当地反诈中心的报警电话后,提供涉案银行账号。

  紧急联系电话:

  希腊报警电话100
  医疗急救电话166

  驻希腊使馆24小时领保热线:
  0030-6973730680

  中国外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心热线:
  0086-10-12308
  或+86-10-59913991


  (来源:中国新闻网)